外汇隔夜利息是怎样计算的

外汇交易时，如果我们有隔夜单，平台上经常会有相应的利息，这表明您的收入利息是正数，而平台上的利息是负数，那么这种利息是如何产生的，如何计算的？

首先，每种货币都有买卖利息，就像你在银行存款时要付利息，借钱时要付利息一样。隔夜外汇利息也是如此，但由于一对货币之间的收付利息，比我们经常接触的银行计算的利息要复杂一点，但原因是一样的。购买一种货币相当于在外汇平台上保存一种货币并出售一种货币。这相当于从外汇平台借入一种货币，我们必须支付利息。买卖任何货币对，你买的钱会得到利息，你卖的钱会支付利息。两种货币之间的利息差额(已收利息-已付利息)是每天支付和收到的隔夜利息。

这样，如果您购买的货币的利息高于您出售的货币的利息，您将获得利息；相反，如果您购买的货币的利息低于您出售的货币的利息，您将支付利息，即平台将扣除您的利息。这是利息对外汇平台的因果关系。

我想这样说是可以理解的。那么如何计算隔夜利息呢？

隔夜利息﹦年利率差/360天×1手的标准×手数×汇率价格(空、多价格不一样)×计息天数

对于USD为目标货币的组合：

例如：GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币，美元相对英镑利息较低。比如利息差为Prmbuy0.42％(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,

计算方式如下: 0.42%/360×10000×3手×1.7722×1天=$0.62 也就是年利息平均到天×对应的账户资金×手数×买(卖)价×计息天数。

对于USD为基准货币的组合:

例如USD/JPY: 假设是100K(标准手，1标准手)帐户, 周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, PrmSell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,

计算方法如下:

-2.18%/360×100000×1手×3天= $18.17) (特别注意事项：每逢星期四的时候，加减的隔夜利息会是平日的三倍，因为交割实际发生于周1，隔了周末2天。)

对于交叉货币的组合：

例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, PrmBuy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:

-3.71%/360×1000×5手×0.6890×1天= (￡0.355)=($0.63)

如果客户做更多(持有)高利息的货币，未平仓的隔夜利息将计入账户资本。相反，相关隔夜利息将从基金中扣除。

根据国际银行惯例，外汇交易在2个交易日之后结算。隔夜利息在资产负债表日计算。

隔夜利息的计算：

周一：1天隔夜利息。周一交易，周三结算，周一持仓到周二，结算日为周三到周四，所以要支付/收取1天利息。

周二：1天隔夜利息。周二持仓到周三，结算日为周四到周五，所以要支付/收取1天利息。

周三：3天隔夜利息。周三持仓到周四，结算日为周五到下周一，所以要支付/收取3天利息。

周四：1天隔夜利息。周四持仓到周五，结算日为下周一到下周二，所以要支付/收取1天利息。

周五：1天隔夜利息。周五持仓到下周一，结算日为周二到周三，所以只要支付/收取1天利息。