美国国家期货协会（美国NFA）：在注册的FCM和IB若违反反洗钱规定将会受到严惩！

美国国家期货协会（NFA）于5月22日发布公告称，在NFA注册的期货佣金商（FCM）和代理经纪商（IB）若违反NFA反洗钱规定，将会受到严厉处罚，包括高额罚款。

NFA是美国金融衍生品市场的行业自律组织，在美国CFTC监督下运行，具有最严苛零售外汇监管机构之称。零售外汇交易商在美国的官方名称为“Retail Foreign Exchange Dealer”，净资本要求最低2000万美元，主要货币对最大交易杠杆为50:1，次要货币对20:1。

美国NFA公告称，NFA合规性规则2-9（c）及相关规定要求，所有FCM和IB都要制定并实施书面的反洗钱计划，制定的书面计划要符合银行保密法案（ Bank Secrecy Act）的要求。为了满足相关的监管要求，FCM和IB必须要满足以下两点：

1. 至少每12个月向所有适用员工开展一次反洗钱政策和程序、相关联邦法律、NFA指导意见的培训，此外，还要并留存培训记录。

2. 至少每12个月要进行一次独立的反洗钱程序适宜性测试，测试由公司个人或者合格的第三方机构进行，还要将测试结果保留存档，并提交给公司高管和内部审计部门报告，并要及时对发现的问题进行改正。

此次美国NFA发布公告的原因是：近期NFA注意到，一些公司没有对员工进行反洗钱培训，或者没有按NFA要求进行内部审计。在一些案例中，一些公司在反洗钱上的失职失责的行为，引发NFA商业行为委员会（Business Conduct Committee ）的投诉和指控。